С 1 января 2024 года вступило в силу указание Банка России от 10.04.2023 № 6406-У, касающееся форм, сроков, порядка составления и предоставления отчетности в Банк России. Указание вводит новые отчетные формы 0409112, 0409265, 0409724, 0409264. В результате стали использоваться новые срезы данных и увеличился объем сведений, которые банки передают регулятору.
Автоматизировать и упростить построение новых отчетных форм поможет компания «Диасофт», которая поддержала требования регулятора согласно указанию № 6406-У и реализовала новые отчетные формы 0409112, 0409265, 0409724, 0409264 в программном продукте «Отчетность ЦБ РФ». Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.Reporting.
Отчетная форма 0409112
Форма «0409112 Отдельные показатели кредитного риска по кредитам, предоставленным юридическим лицам» строится ежемесячно и содержит сведения о пруденциальных кредитных рисках, классификации ссуд в соответствии с финализированным подходом расчета достаточности капитала и об оценке ссуд в соответствии с МСФО 9.
Форма составляется на основе данных расчета нормативов кредитного риска, расчета кредитного риска по стандартизированному или финализированному подходу, а также отчета по форме 0409303. В форме отражаются сделки кредитов по индивидуальным и типовым схемам кредитования и сделки РЕПО.
Первое применение формы – 1 февраля 2024 года.
Отчетная форма 0409265
Форма 0409265 «Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)» содержит детальные данные по счетам клиентов, платежам со счетов клиентов и платежам банка, а также платежам физических лиц без открытия счета. Форма имеет возможность расчета за любой период внутри отчетного квартала.
Источниками являются данные из «Главной книги» по банковским счетам клиентов, проводкам по дебету банковских счетов клиентов, дебету счетов по финансово-хозяйственным операциям банков, дебету счетов переводов без открытия счетов, а также данные платежных документов в продукте «Расчеты».
Первое применение формы – 1 апреля 2024 года.
Отчетная форма 0409724
Форма 0409724 «Сведения об осуществлении брокерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами» содержит сведения о деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, имеющими лицензии на осуществление брокерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами. Форма предоставляется ежемесячно и ежеквартально.
Для построения формы используются данные о валютном дилинге, биржевых и внебиржевых сделках, сделках на срочном рынке, операций брокерского обслуживания, данные из Главной книги.
Есть возможность детализации всех произведенных расчетов и их выгрузка в формате Excel.
Первое применение формы – 1 февраля 2024 года.
Отчетная форма 0409264
Форма 0409264 «Сведения об электронных средствах платежа и операциях с их использованием» содержит информацию об электронных средствах платежа и операциях с их использованием.
Форма строится на основе данных программного продукта, предназначенного для работы с пластиковыми картами. Есть возможность построения формы в режиме детализации для контроля использования данных.
Первое применение формы – 1 апреля 2024 года.
Платформа развития Digital Q.Reporting включает продукты для подготовки разных видов отчетности: обязательной отчетности для Банка России, отчетности МСФО и НФО, отчетности в формате XBRL, а также налоговой, аналитической и управленческой отчетности. Возможности Digital Q.Reporting позволяют построить модели данных для финансовых институтов и таким образом организовать данные для долговременного хранения и использования при расчетах.
Для получения подробной информации заполните форму обратной связи
Узнать подробности